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每日速訊：央行上海總部：加大力度打擊金融違法行為

2022-07-02 05:26:30來源： 經濟參考報

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2021年罰沒款金額3559.68萬元（副題）

人民銀行上?？偛孔钚掳l(fā)布的2021年度上海地區(qū)金融違法行為處罰情況通報顯示，2021年持續(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元，較2020年增長238%。

通報顯示，人民銀行上?？偛砍掷m(xù)加大對違反金融法律法規(guī)行為的打擊力度，2021年累計做出21項行政處罰決定，涉及3家銀行業(yè)金融機構、1家非銀行業(yè)金融機構、4家非銀行支付機構、1家其他類型企業(yè)和10名直接責任人，罰沒款金額總計人民幣3559.68萬元，罰沒款金額較2020年增長238%。其中，對機構的罰沒款總金額為3494.86萬元，對機構直接責任人罰款總金額為64.82萬元。

人民銀行上?？偛孔龀龅男姓幜P中，違反反洗錢管理規(guī)定和支付結算管理規(guī)定的行為被處以罰款的金額最多，對兩類違法行為的罰款金額占比分別達57%和41%。對機構和直接責任人實施“雙罰”的比例進一步提高，70%以上的機構被處罰的同時，還處罰了直接責任人，涉及反洗錢、支付結算、征信和人民幣管理領域。

2021年行政處罰的案件中，反洗錢、支付結算、金融統(tǒng)計、征信管理和人民幣管理領域查處的違法行為類型較多，主要表現形式為：一是反洗錢領域，具體表現為未按規(guī)定開展客戶身份識別和客戶風險等級審核；未按規(guī)定對高風險客戶采取強化識別措施；未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易；未按規(guī)定開展資金交易的監(jiān)測分析；未按規(guī)定全面、完整地采集各業(yè)務系統(tǒng)的客戶交易信息。二是支付結算領域，具體表現為支付機構為不符合規(guī)定的商戶提供T+0資金結算服務；未按規(guī)定設置特約商戶收單銀行結算賬戶；業(yè)務處理中未按真實場景準確標識并完整發(fā)送、保存交易信息，未確保交易信息的真實性、完整行、可追溯性以及在支付全流程中的一致性。三是金融統(tǒng)計領域，具體表現為未按規(guī)定劃分企業(yè)類型導致錯報統(tǒng)計數據；理財產品募集數據、兌付信息統(tǒng)計不準確；金融產品分類統(tǒng)計錯誤；貸款用途分類統(tǒng)計錯誤。四是征信管理領域，具體表現為未取得信息主體本人書面同意向征信機構查詢個人信息。五是人民幣管理領域，具體表現為采取歧視性措施排斥人民幣現金。

人民銀行上?？偛繉Ω鹘鹑跈C構、支付機構提出如下監(jiān)管要求：一是強化管理層責任意識，切實勤勉履職；二是依法梳理內控制度，完善權責體系；三是加強自評估與自查，消除風險隱患。（記者有之炘上海報道）

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