財(cái)富管理是現(xiàn)代金融的核心功能之一，也是國(guó)際金融中心城市的“標(biāo)配”。改革開(kāi)放40多年來(lái)，我國(guó)居民積累起巨大財(cái)富，財(cái)富管理規(guī)模已達(dá)130萬(wàn)億，成為各類(lèi)機(jī)構(gòu)、各大城市搶先布局的“新藍(lán)海”，而深圳的財(cái)富管理規(guī)模也已超23萬(wàn)億。4月10日，政協(xié)第七屆深圳市委員會(huì)第二次會(huì)議開(kāi)幕，大會(huì)發(fā)言環(huán)節(jié)，市政協(xié)委員(民革界別)陳偉民建議，深圳加快打造國(guó)際財(cái)富管理中心。

基礎(chǔ)優(yōu)越：

深圳已成財(cái)務(wù)“聚寶盆”，經(jīng)濟(jì)總量、資管規(guī)模均領(lǐng)先

按照市第七次黨代會(huì)、市“十四五”《規(guī)劃綱要》有關(guān)“建設(shè)全球金融創(chuàng)新中心”的戰(zhàn)略部署，在深圳金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“十四五”規(guī)劃中首次提出“打造國(guó)際財(cái)富管理中心”的目標(biāo)思路。對(duì)此，陳偉民建議深圳市強(qiáng)化戰(zhàn)略布局，加強(qiáng)市區(qū)聯(lián)動(dòng)，抓好組織實(shí)施，營(yíng)造良好生態(tài)，加快打造國(guó)際一流財(cái)富管理高地。

作為國(guó)內(nèi)重要的經(jīng)濟(jì)金融中心，深圳已成為中國(guó)財(cái)富的“聚寶盆”之一，發(fā)展財(cái)富管理的基礎(chǔ)條件優(yōu)越。一是經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚。特區(qū)建立40年來(lái)GDP年均增長(zhǎng)20.4%，經(jīng)濟(jì)總量躋身亞洲城市前五，人均GDP達(dá)17萬(wàn)元。二是資管規(guī)模領(lǐng)先。金融機(jī)構(gòu)人民幣存款超10萬(wàn)億，財(cái)富管理規(guī)模超23萬(wàn)億，高凈值客戶(hù)群體、居民可投資資產(chǎn)規(guī)模龐大。三是金融體系健全。建信、招銀、平安等銀行理財(cái)子公司相繼落戶(hù)，博時(shí)基金、南方基金、平安信托、建信保險(xiǎn)資管等集聚發(fā)展，機(jī)構(gòu)密度居于國(guó)內(nèi)前列，金融產(chǎn)品、機(jī)制、模式等創(chuàng)新環(huán)境處于全國(guó)領(lǐng)先。

挑戰(zhàn)尚存：

一線(xiàn)城市競(jìng)爭(zhēng)激烈，國(guó)際機(jī)構(gòu)相對(duì)欠缺

但同時(shí)，深圳市在財(cái)富管理中心建設(shè)上也面臨不少挑戰(zhàn)：各大中城市爭(zhēng)相布局、競(jìng)爭(zhēng)激烈。如北京明確提出“打造成具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的全球財(cái)富管理中心”，在爭(zhēng)取監(jiān)管支持、吸引持牌機(jī)構(gòu)等方面不遺余力;上海2021年5月出臺(tái)《關(guān)于加快推進(jìn)上海全球資產(chǎn)管理中心建設(shè)的若干意見(jiàn)》，提出六方面十九條舉措;廣州提出打造“風(fēng)險(xiǎn)管理中心”，青島提出打造“財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”等。

國(guó)際化機(jī)構(gòu)較為欠缺。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，上海已有來(lái)自13個(gè)國(guó)家和地區(qū)的110家各類(lèi)外資資管機(jī)構(gòu)，占全國(guó)的90%以上;全國(guó)31家外商獨(dú)資私募證券投資基金管理人有28家落戶(hù)上海;全球資管規(guī)模排名前十的機(jī)構(gòu)均已在上海展業(yè)，而深圳僅有一兩家。

此外，投資者教育任重道遠(yuǎn)。由于發(fā)展歷程相對(duì)短暫，居民對(duì)財(cái)富管理的認(rèn)識(shí)不夠成熟，習(xí)慣于剛性?xún)陡?。投資者教育的深度、廣度仍較薄弱。

突出特色：

加強(qiáng)港澳合作探索跨境業(yè)務(wù)，拓寬各類(lèi)投資渠道

為此，陳偉民建議，為在財(cái)富管理“黃金賽道”中贏得先機(jī)，建議把政府引導(dǎo)與市場(chǎng)主導(dǎo)、“有形之手”與“無(wú)形之手”有機(jī)結(jié)合，夯實(shí)基礎(chǔ)，突出特色，涵養(yǎng)生態(tài)。

打好“政策牌”——釋放明確的政策支持信號(hào)。市政府制定出臺(tái)支持財(cái)富管理中心建設(shè)的專(zhuān)項(xiàng)政策或?qū)嵤┓桨?，與金融企業(yè)扶持政策、金融科技政策、創(chuàng)投政策以及各區(qū)個(gè)性化政策等形成合力。

打好“特色牌”——重點(diǎn)支持布局跨境理財(cái)、智能理財(cái)。加強(qiáng)與港澳合作，探索發(fā)展跨境理財(cái)、國(guó)際理財(cái)業(yè)務(wù)：爭(zhēng)取中央部委支持，逐步深化“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)，并降低投資者準(zhǔn)入門(mén)檻;支持人民幣國(guó)際投貸基金發(fā)展，促進(jìn)跨境投資雙向開(kāi)放。加強(qiáng)金融科技賦能：鼓勵(lì)數(shù)字人民幣、區(qū)塊鏈、人工智能在資管領(lǐng)域場(chǎng)景應(yīng)用，支持財(cái)富機(jī)構(gòu)參與資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng)新試點(diǎn)。

打好“服務(wù)牌”——構(gòu)建適應(yīng)大資管格局的管理服務(wù)體系。建議在深圳市金融委辦公室的地方協(xié)調(diào)機(jī)制等框架下，加強(qiáng)對(duì)銀行理財(cái)、券商資管、保險(xiǎn)資管、公募基金、私募股權(quán)等的監(jiān)管互通合作，避免風(fēng)險(xiǎn)盲區(qū);并與港澳金管局探討合適場(chǎng)景開(kāi)展“監(jiān)管沙盒試點(diǎn)”，推動(dòng)成立橫跨銀行、證券、保險(xiǎn)、基金和信托等多行業(yè)的大資管行業(yè)協(xié)會(huì)，順應(yīng)新時(shí)期自律管理的新要求。

打好“生態(tài)牌”——充分涵養(yǎng)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)集聚生態(tài)。充分發(fā)揮深交所的輻射帶動(dòng)作用，不斷拓寬ETF互通、債券通、深港通等投資渠道，逐步補(bǔ)齊股票股指期貨等衍生品短板;依托香蜜湖新金融中心和前海深港國(guó)際金融城等規(guī)劃建設(shè)，推動(dòng)打造若干具有品牌效應(yīng)的財(cái)富管理功能區(qū)，大力吸引各類(lèi)持牌金融機(jī)構(gòu)及其專(zhuān)業(yè)子公司的集聚落戶(hù);持之以恒加強(qiáng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)教育，深入推進(jìn)居民金融素養(yǎng)提升工程，并從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)和非法集資行為，不遺余力地提高群眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和水平。

關(guān)鍵詞： 國(guó)際金融中心城市 深圳財(cái)富管理超23萬(wàn)億 財(cái)富管理龍頭企業(yè) 全球財(cái)富管理中心