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荊楚網(wǎng)（湖北日?qǐng)?bào)網(wǎng)）訊（記者 白云 通訊員 吳逸飛）“貨款”還是“還貸”？柜臺(tái)前，客戶不斷改口的說辭漏洞百出。銀行職員敏銳捕捉到異常，警報(bào)直傳反詐中心。民警火速出動(dòng)，在轉(zhuǎn)賬指令生效前的最后一刻按下“暫停鍵”，成功凍結(jié)23萬元被騙資金，守護(hù)了群眾的“錢袋子”。

您好，請(qǐng)問辦理什么業(yè)務(wù)？”2025年12月24日下午4時(shí)許，冬意漸濃，天色微沉。廣發(fā)銀行后湖支行內(nèi)，柜員王先生接待了神情緊張，自稱“公司法人”的客戶雷某。對(duì)方要求銀行將剛?cè)胭~的23萬元轉(zhuǎn)至他行賬戶。然而，經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)該卡5日前于河南南陽開辦，此前卡內(nèi)僅存入過200元，此刻卻突現(xiàn)蘇州陳先生的大額存款。面對(duì)追問，雷某先稱“貨款”，又改口“還貸”，言辭閃爍。這一異常立刻引起王先生的警覺。于是立即依托“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，將信息同步至武漢江岸區(qū)反電詐中心。

了解情況后，反詐中心民警吳冬妮、秦?fù)P帆迅速展開研判，發(fā)現(xiàn)異地新卡、即收即轉(zhuǎn)，軌跡可疑?！扒闆r異常，可能涉詐！”吳冬妮將信息推送至資金研判組，秦?fù)P帆則同步聯(lián)系后湖街派出所，請(qǐng)求民警火速趕往現(xiàn)場(chǎng)核查。

時(shí)間一分一秒流逝，研判工作緊鑼密鼓地展開。民警很快發(fā)現(xiàn)，匯款方陳先生正是當(dāng)日江蘇省反詐中心發(fā)出的資金預(yù)警對(duì)象——他很可能正在遭遇詐騙！一條跨省協(xié)作的請(qǐng)求迅速發(fā)出?！澳闶抢啄硢?？請(qǐng)跟我們到派出所核實(shí)情況！”幾乎在同一時(shí)間，后湖所民警梁浪奇帶領(lǐng)輔警唐瑤抵達(dá)銀行，將尚在柜臺(tái)等候的雷某當(dāng)場(chǎng)控制。通過核實(shí)，民警發(fā)現(xiàn)了其被人指導(dǎo)話術(shù)，前往銀行進(jìn)行大額轉(zhuǎn)賬的聊天記錄。

“有貸款快逾期了，我怕影響征信?！苯?jīng)訊問，雷某交代，自己因急需償還貸款，在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了一名自稱“龔總”的男子。對(duì)方以“協(xié)助辦理大額貸款”為誘餌，指引他遠(yuǎn)赴河南開辦銀行卡，并承諾事后幫其還貸。24日，在“上線”的遙控下，他賬戶里收到了來路不明的23萬元，隨即被要求立即進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。盡管心中隱約覺得“資金來源不太正規(guī)”，但在貸款壓力與對(duì)方許諾的利益驅(qū)使下，他仍選擇了配合。

就在雷某被成功控制的同時(shí)，從江蘇傳來了好消息：當(dāng)?shù)孛窬殉晒?duì)陳先生進(jìn)行了緊急勸阻。經(jīng)提醒，陳先生恍然意識(shí)到自己陷入了詐騙圈套，而那筆已匯出的23萬元，由于武漢、江蘇兩地警方的快速聯(lián)動(dòng)與銀行的關(guān)鍵止付，已被及時(shí)凍結(jié)，分毫未損。

目前，被詐資金23萬元已被警方及時(shí)止付，案件還在進(jìn)一步偵辦中。

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